建隨著經濟的飛速發展，我過在國際舞臺中扮演著重要角色，中國的個個行業也已逐步與國際結合，加快了行業發展。建筑業是我國的一項支柱產業，它就業人數多，拉動國家經濟增長的貢獻大，它的健康發展與否關系到我國社會主義現代化建設的成敗。

在中國的個個行業中建筑工程項目風險是普遍存在的，項目管理在一定程度上可以說就是風險的管理。由于內、外部環境的快速變化，項目以及項目群所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風險種類也越來越多，導致的損失規模更是越來越大，這些都促使科研人員和實際管理人員從理論上和實踐上重視工程項目的風險管理。如今激烈的建筑市場競爭環境促使建筑承包商必須科學處理施工項目風險，應及時控制、轉移主要來自于市場價格波動和合同管理方面的風險，帶來最優化的項目經濟效益保障。建筑工程項目具有投資較大、建設周期較長等特點，因此在施工過程中將受到很多風險因素的影響，故而在工程項目的實施中認真識別風險項目，分析形成風險的因素，有針對性的采取措施降低和消除風險，將是項目順利實施的關鍵，只有這樣施工企業才能順利實現工程項目的各項管理目標。

1.1項目風險管理的國內外的發展現狀

我國對于項目風險管理方面的研究起步較晚，按照Hillson（1997）的項目風險管理成熟度模型，企業的項目風險管理水平分為4個層次，即幼稚（Naive）、初學（Novice）、規范化（Normalized）和自然（Natural）。從我國來看，大部分項目的風險管理處在第2和第3層次，甚至有的項目處在第1層次，與西方發達國家相比，還有一定的距離。計劃經濟體制下，絕大多數工程項目的投資主體是政府，客觀上導致了項目投資者和實施者的利益分離，風險管理一時淡薄和管理能力缺乏。隨著市場經濟體質不斷完善，逐漸開始對項目風險的認識，轉變以前的項目風險所產生的損失都有政府承擔的思路，開始推行“誰投資，誰決策，誰承擔責任和風險“的原則，真正實行政府引導，社會參與，市場運作的運營方式。

“風險一詞”首次是由周士富提出的，這與我國改革開放前長期實行的高度集中統一的中央計劃經濟體質是相適應的。之后，我國項目管理體質首先在建設項目上有所突破，黃河小浪底工程，京九鐵路，江蘇潤揚大橋，重慶輕軌建設項目等，也取得了一定的經濟效益和研究成果。我國的項目管理尤其在施工項目管理方面30年來已取得重要的進展，但是，管理是局限在摸個項目范圍和局部領域，從開發軟件和應用方面來看，只是在一定程度上進行項目風險分析，由于項目風險管理設計的研究范圍很廣，在應用方面還缺乏一定的系統性、完整性和專業性。而且，在我國的實際項目實施當中，還存在一些不適合商業運作的不和諧因素，客觀上對項目風險管理造成了一定的困難。目前質量事故、工期拖延、費用超支等問題任然不少，在這個領域與發達國家相比還有所差距。

我國項目風險管理的發展存在某些狀況。首先，風險意識不強，風險管理組織不完善。在我國建筑施工項目管理中，人們都認知風險的存在。存在僥幸心理的旌工企業和施工人員，風險管理意識淡薄，往往給風險發生的帶來了可能性。建筑施工項目風險是必然存在的，但是，施工項目風險是可以被管理、降低、轉移的。所以，施工企業和施工人員必須加強風險防范意識，完善風險防范設施。其次，風險識別的基礎工作資料缺乏，風險識別成本高。建筑施工風險的管理首先要對施工項目風險進行識別，只有對施工項目風險進行了結，才能更好的針對風險進行管理和防范。目前，我國施工企業對施工項目不編制施工項目風險管理手冊，使得施工項目風險識別沒有資料可以作為參考和依據。施工項目風險識別較困難，成本較高。，建筑施工項目風險已經成為了施工項目企業主要的風險之一。施工項目風險的識別、管理、防范已經成為現代施工企業必須要處理和解決的問題。目前，我國施工企業對施工項目風險的管理意識有待加強，對施工項目風險的識別機制有待完善，從而提高施工項目風險管理的效率，對施工項目風險進行科學、有效的防范。

國外有關項目風險管理的研究成果已經較為豐富，成熟的項目管理實踐始于20實際40年代。上個實際60年代，項目風險管理的系統研究蓬勃發展，各種地區或國家學術機構都對項目管理進行了較為廣泛的研討：如位于西非吉尼亞州摩根城的國際計算機教育協會，項目管理論壇，賓夕法尼亞州的項目管理協會（PMI），俄羅斯項目管理協會（SPMA）英國的項目經理管理協會，澳大利亞項目協會等。國際上的研究趨勢是白用系統的方法，如神經網、人工智能、專家系統、系統動力學等，對整個風險管理過程進行規劃和控制。自20世紀80年代，風險管理的理論研究發展很快，在英美的發達國家，風險管理研究十分活躍。之后，英國C.B.Chapman教授提出“風險工程”的概念。風險工程是貴各種風險分析技術集成，以更有效地進行風險管理為目的，使得在較高層次上的大規模的應用風險管理研究成為可能。經過幾十年的理論研究和探討以及在實踐中的初步應用，國際學術界以對風險管理的理論達成一致的看法，認為項目風險管理是一個系統工程，它設計工程管理的各個方面，包括風險識別，評價和管理，其目的在于通過對項目環境的不確定性的研究與防范，達到降低損失和成本的目的。人們認為持續的風險評估和團隊風險管理構成了項目風險的基本框架并提出采用系統的方法來處理風險，提出識別、分析和控制不同風險的理論框架和實用方法。1997年，國外的一項關于工期延遲的問卷調查結果分析得出8個對工期影響重大的主要因素的權重，指出不充分和錯誤涉及信息是導致工期延遲的主要原因，其次是地址、天氣等變化，同時還給出了防止工期延遲的7個最有效的方法。再者，著名的項目管理大師Harold Kerzner 博士提出了項目管理成熟度模型并得到應用，由風險管理研究和開發項目合作組研究的風險管理成熟度模型來評價組織當前的風險管理成熟度級別，為為改進現實目標、發展或提高其風險管理能力成熟度設計行動計劃。

?1.2項目風險管理發展趨勢

知識經濟時代的一個重要特點是經濟發展的全球化，因為競爭的需要和信息技術的支撐，促使了項目風險管理的全球化發展。主要表現在國際尖端的項目合作日益增多、國際化的主業活動日益頻繁、項目管理專業信息的國際共享等等。項目管理的全球化發展即為我們創造了學習機遇，也提出了高水平國際化發展的要求。

項目風險管理的廣泛應用促進了項目管理向專業化方向的發展，突出表現在項目管理知識體系(PMBOK)的不斷發展和完善、學歷和非學歷教育的競相發展、各種項目管理軟件開發級研究咨詢機構的出現等等。出現的行業項目管理專業化也是趨勢。應該說這些專業話的探索與發展也正式項目管理學科逐步走向成熟的標志。如今的項目管理基本上有兩個發展趨勢一者如何將本學科領域的專業理論、方法應用到項目管理二者如何把項目管理的理論、方法應用到本行業中。項目管理日益成熟，所介入的因素也越來越多。所以如何提前解決干擾影響因素，解決過程中的問題，善后完成的項目將成為項目風險管理的挑戰，可以說是，將抽象轉化成為具體的科學和藝術。

細細想傳統的風險管理往往是通過把風險管理的意識、針對風險管理的活動納入日常具體的每一項工作中，通過培訓將管理職責落實到每一個人員身上，所有的風險管理活動都與項目的具體任務結合。因此可以看出，它主要通過每個人保障自己所負責的工作不出現不可接受的風險來保障整個過程、整個系統的風險處于可以接受和控制的范圍，但是這樣會造成人員之間對于風險信息缺乏溝通，尤其對一些重要而且復雜的風險的識別、跟蹤難于通過工作的分解由某些人員獨立來完成。可見，這種風險管理的缺點在于風險的相關活動過于分散，從而容易造成風險管理缺乏全局性、系統性和連續性，并且使風險信息的交流、風險知識的共享變得困難。
　　1.團隊的風險管理。團隊風險管理的思想則與上述傳統的風險管理不同，它用一種共享的觀點來看待項目整個壽命周期中的風險，這里的“團隊”是指與項目相關的各個單位和部門以及每個階段中不同管理層的人員。對于建設項目來說，可能包括業主、承包商以及監理單位等，還可能包括設計單位、分包商、材料供應商以及運營方。團隊的風險管理是讓具有不同知識背景、代表不同利益和需求的人員參與整個項目過程的風險管理，團隊的風險管理是一種全局系統的管理，強調信任、協作、溝通以及知識共享，團隊中的參與人員對風險的態度更加充滿積極性和主動性。團隊的風險管理需要建立專門的風險管理機構來進行日常的協調、交流、培訓、指導工作，以及建立高效的信息系統來對項目中的知識進行管理。因此，團隊風險管理應該遵循以下幾條原則(1）共享的觀點，即項目的成功建立在共同的目標、主人翁精神和集體責任感的基礎上；（2）對不確定性的預見，即預先考慮問題，對不確定性的后果進行估計，同時對項目資源和活動進行管理；（3）公開的溝通，在項目的不同層次中通過正式或非正式的形式使信息自由流動，各參與人員暢所欲言并達成一致意見；（4）對個體觀點的尊重，在風險識別和管理中，個體的意見往往能夠體現對事物的獨特認識；（5）系統的思想，從系統層次上進行問題的界定、分析、設計與研制；（6）項目管理的有機集成，風險管理是項目管理必不可少且重要的組成部分；（7）主動的策略，建立在對未來事件預測基礎上的計劃和實施活動；（8）系統及適應的方法，即適應項目組織結構和文化的系統方法；（9）規范和持續的過程，對項目全過程中的風險進行持續的跟蹤、識別和管理。
　　2.持續的風險管理。任何一個特定的風險都將經歷識別、分析、計劃、跟蹤、控制等過程，而風險的管理活動在整個項目的周期內呈現連續性、并行性、迭代性。例如，在一些風險正在被跟蹤的同時，另外一些新的風險被識別和分析，對某一風險所采取的減輕計劃在執行中有可能產生其他新的風險。由于項目風險的來源和其產生的后果會隨項目的不斷進展而發生變化，所以一旦各種風險已經被識別和評價，那么采取措施越早越好。對某一特定風險的持續跟蹤將不斷獲得越來越多的相關信息，而風險的優先級就有可能發生變化。因此對項目的整個周期而言，就要求在每一階段開始之前，對風險的集合進行分析和評價，以便選出那些關鍵和重要的風險來進行不斷的跟蹤和持續管理。在對風險進行管理的過程中，項目團隊應該通過正式或非正式的工作渠道來進行有關重要風險的狀態、活動以及即將出現的風險的信息溝通與反饋，及時對相應的工作進行文檔化標準化管理。持續的風險管理過程不僅要滿足組織戰略的需求，還要滿足項目全生命周期各階段的風險管理目標，如規劃、計劃、啟動、實施和結束等環節的要求為實現這一目標，項目風險管理過程必然要對傳統的風險管理理論作出調整，并且融合傳統的風險識別、量化、評估、控制的全過程。
　　3.集成的風險管理。為了將建設項目范圍內的風險管理活動形成一個有機的整體，需要集成項目的風險管理，將風險管理納入整個項目的管理，項目集成風險管理需要有一個系統的框架，基于團隊的集成管理體系是以系統方法、管理組織、風險信息為支持要素，組織文化這一特殊要素是其他要素的運作環境，在項目的壽命周期內進行持續的風險管理。

2.1.風險及風險因素

對風險的定義, 不同的學者( 機構) 從不同的方面有不同的界定。例如根據??辭海??的解釋, 風險是指人們在生產建設和日常生活中遭遇可能導致人生傷亡、財產受損及其他經濟損失的自然災害、意外事故和其他不測事件的可能性; 美國經濟學家奈特認為,如果一個經濟行為者所面臨的隨機性能用具體的數值概率來表述, 那么, 就可以說這種情況涉及風險; 臺北學者宋明哲認為, 風險是指特定客觀情況下、特定期間內, 某一結果發生之可能差異程度。綜合不同學者的觀點, 可以認為:風險是一種客觀存在的、損失的發生具有不確定性的狀態，具有客觀性、損失性和不確定性的特征，是不以人的意志為轉移的，正因風險的客觀存在性，任何工程項目都存在著風險。風險管理是一個確定和度量項目風險，以及制定、選擇和管理風險處理方案的過程，其目標是通過風險分析減少項目決策的不確定性，以便決策更加科學，以及在項目實施階段，保證目標控制的順利進行，更好地實現工程項目的質量、進度和造價目標。每一工程項目都是集經濟、技術、管理、組織等各方面于一體的綜合性社會活動，在各個方面又都存在著各自的不確定性，這些不確定性都有可能會造成工程項目的失控現象，如成本增加、計劃修改、工期延長等現象，最終會導致項目工程經濟效益降低，甚至項目失敗。因此，項目管理人員必須充分重視工程項目的風險，務必將項目的風險管理納入到工程項目的管理之中。在工程項目中承包商作為施工、生產單位主體，其施工風險管理尤為重要，直接關系和影響著企業本身的經濟效益和社會形象，以及自身的社會發展。要工程項目風險管理的好，項目管理人員必須作到能熟悉項目風險的客觀存在的特征，有經驗識別風險、有方法衡量風險、有技術評價風險、有能力對策風險，更要有切實可行的風險管理程序。

風險要素有風險因素，風險事故和損失構成。風險因素增加或產生風險事故，風險事故因其損失，三者的串聯構成了風險形成的機制。風險因素是促使和增加損失發生的頻率或重程度的條件，分為有形風險因素和無形風險因素兩類。（1）有形風險因素是指導致損失發生的物質方面的因素。比如財產所在的地域、建筑結構和用途等。（2）無形風險因素是指觀念、態度、文化、等看不見的、影響損失可能性和損失程度的因素。比如由于個人的品德修養有憂有良，從而影響施工進度影響工程質量。

2.2風險的產生原因

工程項目的風險產生原因有很多，可以從不同的角度進行分類

?1.按照風險來源進行劃分：①自然風險：如地震、風暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等，本能預測的特殊地質條件、惡劣的施工現場條件等；②社會風險；③經濟風險；④法律風險；⑤政治風險。

2. 按照風險涉及的當事人劃分：①業主風險。②承包商風險：承包商作為承包合同的一方當事人，同樣承擔很大的風險，其主要風險因素分決策風險、締約風險和履約風險、責任風險。③咨詢監理單位的風險。三者之間的風險是相互聯系、相互制約的關系。